Los planes de pensiones de bolsa española: los más rentables del semestre
El Naranja IBEX 35 se sitúa a la cabeza de los planes de pensiones más rentables del año. Pero los de bolsa europea también lo hacen bien
Tras un 2022 complicado para los ahorradores en cualquiera de sus modalidades, ya fuese a través de fondos de inversión, en bolsa o a través de planes de pensiones, el 2023 está trayendo buenas noticias a aquellos que supieran mantener sus inversiones o quienes se hayan incorporado a los mercados a comienzos del año.
No en vano, a punto de terminar la primera mitad del año, los planes de pensiones del sistema individual de renta fija han logrado una revalorización de un 1,01 por ciento, los mixtos de un 3,74 por ciento y los de renta variable de un 11,56 por ciento.
Por categorías VDOS, cabe destacar la buena marcha de los planes de pensiones de renta variable España, que acumulan una rentabilidad de un 13,26 por ciento, frente al 1,80 por ciento negativo del pasado 2022.
Los planes de pensiones de bolsa europea también lo hacen bien
Le siguen los planes de pensiones de renta variable euro, con una revalorización del 13,02 por ciento y los de renta variable internacional global, con un alza del 11,64 por ciento a datos hasta el 22 de junio.
En el lado contrario se han situado los planes monetario euro, con un incremento del 0,82 por ciento; y los de renta fija euro corto plazo, con un 0,88 por ciento. Si bien, ambos se mueven igualmente en terreno positivo.
El Naranja IBEX 35, el plan de pensiones más rentable del año
Poniendo el foco en los planes de la categoría de renta variable España, el NARANJA IBEX 35, gestionado por Renta 4 Pensiones y con un patrimonio de 229 millones, se ha situado como el más rentable en el año, con un 16,30 por ciento, siendo esta rentabilidad de un 34,42 por ciento a 3 años y con una volatilidad a un año de un 19,93 por ciento.
El plan tiene una política de inversión global enfocada a replicar el índice IBEX 35, si bien puede invertir un porcentaje de su cartera en acciones o participaciones de otras instituciones de inversión colectiva de acuerdo a los criterios del equipo gestor.
Le sigue el CABK RV NACIONAL, con un 16,14 por ciento en el semestre, elevándose esta rentabilidad hasta un 35,23 por ciento a 3 años y con una volatilidad a 1 año de un 19,54 por ciento.
Con un patrimonio gestionado superior a los 110 millones, el plan se define como una cartera invertida en renta variable, cuyo objetivo a largo plazo es replicar el comportamiento del índice español de renta variable IBEX 35, siendo la exposición mínima a renta variable no inferior al 40 por ciento del patrimonio.
Asimismo, la gestora toma en consideración los criterios de inversión ASG en la gestión de sus inversiones, basándose en los principios de inversión sostenible y de transparencia en la gestión.
El tercer plan más rentable de lo que va de 2023
Con un 13,70 por ciento de rentabilidad en el año, le sigue el PENEDES PENSIO BORSA, revalorizándose un 42,97 por ciento a 3 años y con una volatilidad a un año de un 19,26 por ciento.
Según su política de inversión, el plan invertirá más del 75 por ciento de la cartera en activos de renta variable y, de ésta, al menos el 90 por ciento en valores de emisores españoles.
El plan llevará una gestión activa de riesgos a través de operaciones en instrumentos financieros derivados según lo que aconsejen las condiciones de cada mercado y según la normativa vigente en cada momento.
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